Zénith Services Financiers Inc.

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Planification financière

La clé pour atteindre l'autonomie financière et réaliser vos rêves

FINANCE

Notre programme d'initiation à la vie financière permet aux gens de s'initier aux concepts de la gestion budgétaire, de la gestion des ratios financiers et les plans de gestion de l'endettement.

À cette étape, notre objectif est d'arrimer votre situation économique à un plan d'action intégré à votre réalité et vos objectifs personnels ou de carrière.

PLACEMENTS

Le programme d'épargne et d'investissements privés vous introduit au concept de la pyramide de retraite et l'importance d'y souscrire le plus tôt possible. Nous vous expliquons les différences entre les différents produits (CELI, REER, RPA, RRS, RPDB, etc.) qui l'a composent et leurs utilités dans votre plan financier.

Notre cabinet établira avec vous une planification financière intégrée (épargne systématique, maximisation fiscale, etc.) adaptée à votre situation personnelle.

RETRAITE

La planification du décaissement de ses actifs à la retraite est souvent complexe. Selon les priorités qui sont principalement de nature fiscale, financière ou successorale, la conversion des actifs en revenus prendra une saveur différente. Le programme de gestion des revenus de reraite permet d'établir la répartition en fonction des risques auxquels ses composantes sont exposées. En particulier, nous étudions l'impact de vivre plus longtemps que le plan financier et nous prévoyons un revenu de retraite suffisant pour éviter ce problème.

ASSURANCE ET GESTION DES RISQUES

L'assurance et la gestion des risques permet de mettre en place un filet de sécurité pour maintenir votre qualité de vie et mieux gérer les risques liés aux imprévus, tels un problème de santé ou un décès prématuré. Ces situations peuvent avoir un impact important sur vos finances personnelles. En amortissant la chute en cas de coup dur, le filet de sécurité nous permet de rester concentrés sur l'atteinte de vos objectifs à long terme.

FISCALITÉ ET FINANCE

Afin de servir chaque client selon ses besoins patrimoniaux personnels, nous nous engageons à suivre une stratégie qui tient compte des répercussions de l'imposition à tous les stades de l'investissement, de l'épargne et de la planification. Par l'entremise d'une gestion fiscale personnalisée, nous contribuons à réduire l'impact de l'impôt sur votre patrimoine pour que vos plans et placements puissent vous guider plus efficacement vers vos objectif financiers.

ASPECTS LÉGAUX ET SUCCESSION

Il s'agit de l'étape ultime dans la gestion de vos avoirs et il faut bien l'organiser pour éviter les surprises. La continuité ne doit pas être vue comme une fin mais comme un processus. Avec l'aide de professionnels, nous vous aiderons à bien comprendre ce que représentent les stratégies telles que les dons, legs, etc. pour établir vos priorités et faire un partage équitable de votre patrimoine. Cette offre globale de gestion vous aide à gérer vos valeurs, tant humaines que financières selon vos convictions personnelles.

Pour plus d'informations n'hésitez pas à nous contacter !